La gestión delegada en seis claves

Miércoles, 14 Marzo 2018

La gestión delegada

Muy bien: llevas años ahorrando, organizando tus deudas y recortando gastos para reunir una cantidad de dinero que te permita tener una cierta seguridad en caso de que surja algún imprevisto. Pero el momento que se está viviendo en los mercados no incentiva el ahorro y los bajos tipos de interés de los depósitos te hacen sentir que no estás sacando suficiente partido a ese capital que has logrado acumular. Por eso, si no lo habías pensado antes, quizás este sea el momento de confiar en expertos financieros.


Para ello, existen diversas fórmulas para que cuentes con asesores de amplia trayectoria profesional, que conozcan bien los mercados y que su día a día se centre en analizar los movimientos que hay en él con un único objetivo: obtener la mayor rentabilidad posible de tus ahorros con niveles de riesgo adaptados a tu perfil. Y Esto lo encontrarás en un tipo de servicio que se conoce como Gestión Delegada. A continuación, te contamos sus principales características en seis preguntas y sus respectivas respuestas:

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1. ¿Qué es la gestión delegada? Es un servicio de asesoramiento personalizado donde el cliente cede la gestión de su cartera a profesionales para que realicen los ajustes necesarios en función de la evolución de los mercados, siempre basados en la estrategia elegida por el cliente. Además, el asesor te ayudará a definir tu perfil de riesgo en función de tus necesidades y objetivos. Los profesionales que se dedican a esto son expertos que cuentan con profundos conocimientos y experiencia en los vaivenes de los mercados, que estarán pendientes en todo momento de las fluctuaciones del mismo y de las decisiones que deben adoptar para que tu dinero crezca.


2. ¿Cómo saben qué estrategia es la mejor para ti? El objetivo de esta modalidad es que la gestión se adapte a ti, de ahí que una parte importante del asesoramiento se centre en conocer tu perfil de inversión. A partir de este primer paso, te asesoran sobre cuál es la estrategia que mejor se ajusta a tus necesidades y objetivos financieros. De esta manera, tus ahorros seguirán la estrategia con la que te sientas más cómoda, tras escuchar los argumentos y recomendaciones de un equipo de profesionales.


3. ¿Cómo gestionan tu cartera? Los asesores que se dedican a la gestión delegada son especialistas en gestionar carteras, expertos en mercados que eligen las opciones que más se ajustan al perfil del cliente (desde el perfil más conservador, con casi toda la cartera centrada en renta fija, al más decidido, centrando un alto porcentaje en renta variable). Es decir, tú no tendrás que estar pendiente de la gestión porque la delegas en ellos, que se encargan de observar los mercados y sus fluctuaciones y de adoptar las decisiones más adecuadas para obtener rendimientos óptimos.

4. ¿Qué diferencia a la gestión delegada de otros instrumentos de gestión? Lo más importante es que están permanentemente gestionando tu dinero, es decir, analizan el mercado y, en base a la información que obtienen y las expectativas de evolución, pueden cambiar la composición de la cartera sin que tú tengas que estar pendiente de la rentabilidad de los activos que componen tu cartera.


5. ¿Cuándo puede ser conveniente confiar en la gestión delegada? Cuando dispones de ahorros pero no cuentas con tiempo para ocuparte de ellos o bien no conoces bien las complejidades de los mercados financieros. Las principales ventajas son que contarás con soluciones personalizadas, guiadas por un equipo de expertos que hará un seguimiento continuo de tus ahorros y se preocupará de ajustar las posiciones necesarias para afrontar las fluctuaciones de los mercados.


6. ¿Qué otros aspectos debes tener en cuenta? La transparencia es un valor importante a la hora de decidir con quién contratas el servicio de Gestión Delegada, por eso es clave que preguntes cómo podrás seguir la evolución de tus ahorros y cuáles son los canales para obtener información adicional cuando así lo desees. También debes conocer los costes que conllevan este tipo de productos y si existe un importe mínimo para contratar este servicio.
Como siempre, lo más recomendable es que te dejes asesorar por profesionales de tu confianza que te indiquen si esta modalidad se adapta a tus objetivos y perfil. Con este artículo, ya cuentas con la información fundamental para saber en qué consiste la gestión delegada, una alternativa más que no debes perder de vista antes de decidir cómo manejar tus ahorros y cómo obtener la máxima rentabilidad para ellos sin tener que preocuparte de la gestión.

 

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